（一）资金转移类
1．现金交易伪装：诈骗分子通过线上订单或线下到店方式，订购现金花束、现金蛋糕，或购买巨额黄金、手机等，将非法资金转入店主账户后取走物品。
2．招募取现人员：以“帮助取现、日赚千元”为噱头招募人员，要求从指定银行账户取现并转移到其他账户，帮助完成非法资金转移。
3．“跑分”洗钱行为：使用自己或他人银行账户、第三方支付账户，为诈骗分子提供非法资金转移的“跑分”洗钱服务。
4．买卖租借账户：非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等并牟利。
（二）技术辅助类
1．电话转接协助：通过同时打开两部手机扬声器，一部手机接通诈骗分子，另一部手机拨打指定电话，帮助完成电话转接。
2．兼职“采购员”陷阱：以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”，将涉诈资金转入其账户并要求取现，再以各种理由取走购买的实物或现金。
3．冒充机构骗账户：冒充扶贫资金发放机构或贷款代办机构，以刷流水包装账户才能放款为由，要求申请人或贷款者出借、邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金。
（三）引流推广类
1．张贴涉黄广告：雇佣地推人员印刷张贴带有二维码的涉黄小广告，引诱受害人下载涉诈APP实施诈骗。
2．传播诈骗链接：通过传播虚假广告信息链接到微信群、朋友圈等，或发送诈骗短信给指定电话，帮助诈骗分子引流。
3．扫码进群送礼品：利用在路边赠送小礼品的方式，吸引行人扫码或拉人建群，帮助诈骗分子引流。
4．招募兼职“话务员”：招募兼职“话务员”，要求以固定话术剧本，冒充客服人员拨打指定电话，将受害者引流给诈骗分子。
（四）充值替换类
用户通过非官方平台的慢充方式充值话费、电费、燃气费时，诈骗分子修改充值链接，将充值订单与涉诈充值订单进行替换，从而转移非法资金。